Orientation professionnelle de Couasnon

• Les grands axes du métiers (lien)
• Définition

Le conseiller(e) en assurance informe et conseille des particuliers, des entreprises...en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie,accidents,retraite,prévoyance,...).

Il/elle procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglémentation de l'assurance.

Il/elle peut réaliser le montage technique (projet de tarification,...) et administratif des contrats.

Il/elle peut promouvoir des produits et services bancaires.

• Formation et niveau requis

Cet emploi/métier est accessible avec une expérience professionnelle commerciale dans le secteur de l'assurance ou de la banque sans diplôme particulier.

Un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DEUST,DUT...) dans le domaine de l'assurance, du commerce, de l'économie peut en faciliter l'accès.

• Compétences

- Analyser les besoins en assurance du client et l'informer sur les produits proposés.

- Développer un portefeuille de clients/prospects

- Arrêter les termes du contrat d'assurance avec le client ( montant des cotisations, type des garanties,..), rassembler les justificatifs et transmettre pour décision

- Mettre à jour le contrat d'assurance du client et renseigner les documents de suivi

• Environnements de travail

Ce métier peut s'exercer dans différentes structures tel que:

- Cabinet de courtage en assurances

- Compagnie d'assurances/mutuelle

- Etablissement bancaire et financier

- Caisse de retraite et de prévoyance